产品概述

       反洗钱全景信息系统是基于风险为本理念,依托大数据技术,以系统固化反洗钱事前、事中、事后控制流程,落实分层分级管理,以全量反洗钱管理信息数据构建洗钱风险全景视图,实现洗钱风险自动分析、评估和预警,推动分行反洗钱与制裁合规管理的标准化、自动化、智能化。
       在管理中反洗钱基于四个标准:流程标准、检查标准、评价标准、培训标准;结合流程自适应功能,实现管理标准的不断优化,形成客户动态信息、业务运行信息、风险监测成果等多维数据的集成应用,全景揭示洗钱及制裁合规风险。



产品价值


      反洗钱全景系统是将日常反洗钱管理中涉及的风险评估、控制、检查、培训等方面的一系列管理措施进行整合,通过系统固化操作流程,生成全行反洗钱全景信息。由于反洗钱工作受到国内外监管要求的变化而随时发生变化,日常的业务审批、数据填报以及统计报表要求可能随时需要调整,以往必须通过需求修正业务流程、统计报表的方式已不能满足复杂多变的工作内容。因此,待开发的反洗钱全景信息系统采用多个自定义概念,即审批流程自定义、数据填报模自定义、报表统计自定义,后期各项工作要求发生变化,无需信科部门额外开发任何程序,由用户自行修改参数即可实现新的工作要求。



产品架构

 
反洗钱系统框架.png

实施案例