反洗钱信息系统是基于风险为本理念，依托大数据技术，以系统固化反洗钱事前、事中、事后控制流程，落实分层分级管理，以全量反洗钱管理信息数据构建洗钱风险全景视图，实现洗钱风险自动分析、评估和预警，推动金融机构反洗钱与制裁合规管理的标准化、自动化、智能化。
通过建立完整的反洗钱处理流程，实现本外币、大额与可疑交易的监测、预警、 调查、跟踪以及报告过程，并完善和健全银行内部的反洗钱机制体制。
通过专家法，自定义可疑检测标准，建立面向单体客户、群体客户有效的监测规则模型，构建风险因子及网络特征体系，提炼赌博洗钱、诈骗犯罪、非法集资、地下钱庄等八大涉罪场景检测甄别模型，能够根据监管风险提示以及行内关注重点扩展和调整检测模型。
流程标准：通过系统固化反洗钱制裁合规管理流程，适时开展各项事前、事中、事后全流程控制措施。
检查标准：通过系统制定完善的业务检查方案，根据检查频次自动发起检查计划，定期分层汇总检查结果。
评价标准：挂靠绩效考核方案，系统自动汇集各项反洗钱管理信息，点对点开展绩效评价，并对反馈结果进行跟踪督导。
培训标准：建立标准化反洗钱课件库，方便对不同层级员工开展针对性的培训, 记录培训台账。
通过引入外部数据以及行内长期历史交易数据，基于可疑交易监测、客户身份识别、洗钱风险评估目的建立关键指标特征库，利用大数据技术从海量数据中有效的挖掘高价值线索和风险疑点。
建立客户风险识别与评级体系，全面满足监管要求；从客户特点和账户属性角度出发，充分考虑地域、业务、行业、客户等因素，构建适用于行内业务实际情况的客户风险评价体系。
